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"By filling this contact form and submitting my information, I give my express written consent for a licensed sales agent (Claudia Gillman Acuña/ NPN 20463309) to contact me at the phone number or email address provided to review my current Medicare coverage and discuss my options, including Medicare Advantage (Part C), Prescription Drug (Part D), and/or Medicare Supplement (Medigap) plans.

I understand this is a solicitation for insurance, and I am under no obligation to enroll. Consent is not a condition of purchase."

"Al llenar esta forma y enviar mi información, doy mi consentimiento expreso por escrito para que un agente de ventas con licencia (Claudia Gillman Acuña/ NPN 20463309) me contacte al número de teléfono o correo electrónico proporcionado para revisar mi cobertura actual de Medicare y discutir mis opciones, incluyendo planes Medicare Advantage (Parte C), de medicamentos recetados (Parte D) y/o Suplementos de Medicare (Medigap).

Entiendo que esto es una solicitud de seguro y que no estoy bajo ninguna obligación de inscribirme. El consentimiento no es una condición de compra."

My name is Claudia Gillman Acuña, a licensed Medicare Independent agent. I will be reaching out to you directly!

FAQs - Preguntas Frequentes

¿Qué es un Agente Independiente de Medicare?

Es un profesional con licencia que está certificado para representar múltiples compañías de seguros y sus diferentes tipos de planes (Advantage, PDP, Medigap).

¿Por qué trabajar con un Agente Independiente?

Un agente independiente no está atado a una sola compañía. Su trabajo es evaluar sus necesidades (médicos, medicamentos, presupuesto, área geográfica) y comparar objetivamente las opciones de varias aseguradoras en su área para encontrar el mejor plan para usted.

¿Tengo que pagar por los servicios de un Agente?

No. A usted no se le cobra por la ayuda del agente. Los agentes reciben una comisión de la compañía de seguros si usted se inscribe en un plan a través de ellos, por lo que su costo o prima del plan es el mismo, ya sea que use un agente o se inscriba directamente con la compañía.

¿Qué le debo preguntar a mi Agente?

Pregunte sobre su experiencia, qué compañías o planes representan en su área, y pídales un análisis de costos y redes de proveedores para sus médicos y medicamentos específicos.

What is an Independent Medicare Agent?

This is a licensed professional who is certified to represent multiple insurance companies and their different plan types (Advantage, PDP, Medigap).

Why work with an Independent Agent?

An independent agent is not tied to a single company. Their job is to assess your needs (doctors, drugs, budget, geographic area) and objectively compare the options from several insurers in your area to find the best plan for you.

Do I have to pay for an Agent's services?

No. You are not charged for the agent's assistance. Agents receive a commission from the insurance company if you enroll in a plan through them, so your plan cost or premium is the same whether you use an agent or enroll directly with the company.

What should I ask my Agent?

Ask about their experience, what companies or plans they represent in your area, and ask them for a cost and network analysis for your specific doctors and medications.

Preguntas Frecuentes (FAQ) sobre Medicare

Medicare Original (Parte A y Parte B)

¿Quién es elegible para Medicare?

Generalmente, es elegible si tiene 65 años o más y usted (o su cónyuge) trabajó y pagó impuestos de Medicare durante al menos 10 años (40 trimestres). También puede ser elegible si es menor de 65 años y ha recibido beneficios por discapacidad del Seguro Social por 24 meses, o si tiene Enfermedad Renal en Etapa Terminal (ESRD) o ELA.

¿Qué cubre la Parte A (Seguro de Hospital)?

Cubre la atención para pacientes hospitalizados, cuidados en un centro de enfermería especializada (después de una hospitalización calificada), cuidados paliativos (hospicio) y cierta atención médica a domicilio.

¿Qué cubre la Parte B (Seguro Médico)?

Cubre servicios médicos necesarios (visitas al médico), atención ambulatoria, equipo médico duradero (sillas de ruedas, andadores) y servicios preventivos (vacunas y chequeos anuales).

¿Cuánto cuesta Medicare Original?

La Parte A es generalmente gratis (no tiene prima mensual) para la mayoría de las personas. La Parte B sí tiene una prima mensual (que se deduce de su cheque del Seguro Social), y el costo puede ser mayor si sus ingresos son más altos.

¿Qué no cubre Medicare Original?

Principalmente, no cubre la mayoría de la atención dental de rutina, exámenes de la vista ni aparatos auditivos. Tampoco incluye la cobertura estándar de medicamentos recetados a largo plazo.

¿Cuándo debo inscribirme para evitar una multa?

Su Período de Inscripción Inicial (IEP) es de siete meses: comienza 3 meses antes del mes en que cumple 65 años, incluye el mes de su cumpleaños y termina 3 meses después. Si se inscribe tarde en la Parte B o D, puede enfrentar una multa por inscripción tardía que se suma a su prima mensual de por vida.

Frequently Asked Questions (FAQ) about Medicare

Original Medicare (Part A and Part B)

Who is eligible for Medicare?

Generally, you're eligible if you are age 65 or older and you (or your spouse) worked and paid Medicare taxes for at least 10 years (40 quarters). You may also be eligible if you are under 65 and have received Social Security disability benefits for 24 months, or if you have End-Stage Renal Disease (ESRD) or ALS.

What does Part A (Hospital Insurance) cover?

It covers inpatient hospital care, skilled nursing facility care (after a qualifying hospital stay), hospice care, and some home health care.

What does Part B (Medical Insurance) cover?

It covers medically necessary services (doctor visits), outpatient care, durable medical equipment (wheelchairs, walkers), and preventive services (vaccines and annual check-ups).

What does Original Medicare cost?

Part A is generally premium-free for most people. Part B has a monthly premium (deducted from your Social Security check), and the cost can be higher if you have a higher income.

What does Original Medicare NOT cover?

Primarily, it does not cover most routine dental care, eye exams, or hearing aids. It also does not include standard long-term prescription drug coverage.

When should I enroll to avoid a penalty?

Your Initial Enrollment Period (IEP) is seven months: it starts 3 months before the month you turn 65, includes your birth month, and ends 3 months after. If you enroll late in Part B or D, you may face a late enrollment penalty added to your monthly premium for life.

Terms & Conditions - Términos & Condiciones